Productivité
Un accès rapide à l’information grâce à la recherche intelligente, aux filtres et aux métadonnées.
Banques et assurances
Chaque dossier conforme.Chaque client servi plus vite.
Dossiers de prêt, polices, réclamations et correspondance client réunis dans un espace sécurisé. Donnez à vos équipes un accès rapide au bon document, et à vos régulateurs une piste qu’ils peuvent suivre.
Accès granulaire. Piste d’audit complète. Conçu pour le travail réglementé.
Conçu pour les services financiers réglementésDéfilez pour connecter l’institution
01Banque de détail et commerciale
02Assureurs
03Réclamations et souscription
04Conformité et risques
DE LA RÉCLAMATION À L’AUDIT
Une réclamation.
Chaque étape au dossier.
Suivez une réclamation d’assurance dans Constellio : reçue complète, évaluée selon la bonne police, réglée dans ses limites d’approbation et prête pour les questions du régulateur.
- 01Recevoir
Commencez chaque réclamation par un dossier complet.
Formulaire, photos et rapports sont capturés et classés dans le dossier du client dès leur arrivée, quel que soit le canal.
- Tous les canaux captés
- Documents classés
- Un dossier par réclamation
- 02Évaluer
Trouvez la police en secondes, pas en jours.
Le moteur de recherche intelligent trouve la police et les réclamations antérieures grâce aux filtres et aux métadonnées, et un processus personnalisé guide la révision de l’expert.
- Recherche intelligente
- Filtres et métadonnées
- Révision guidée
- 03Régler
Approuvez dans les limites, signez sans délai.
Les approbations suivent automatiquement vos limites d’autorité, et la lettre de règlement est signée numériquement et classée avec la réclamation.
- Limites d’autorité respectées
- Signature numérique
- Décision au dossier
- 04Auditer
Répondez au régulateur avec la piste, pas un projet.
Chaque consultation, modification et décision est consignée. Exportez l’historique complet pour un examinateur, pendant que les règles de conservation gardent chaque dossier le temps requis.
- Piste d’audit complète
- Règles de conservation appliquées
- Soutient vos obligations SEC et RGPD
COMMENT ÇA FONCTIONNE
Chaque action laisse une trace.
Chaque trace se lie à la suivante.
À mesure qu’une réclamation avance, chaque événement ajoute une entrée liée à sa piste d’audit. Quand le régulateur demande, toute la chaîne est déjà là, en ordre et complète.
Dossier de réclamationRÉC-2026-3301Consigné
- 09:02Formulaire et photos reçusPortail clientCapturés
- 09:05Police HP-88213 liée à la réclamationRecherche intelligenteLiée
- Jour 3Révision de l’expert terminéeRéclamationsRévisée
- Jour 4Règlement approuvé dans la limite d’autoritéGestionnaire des réclamationsApprouvé
- Jour 4Lettre de règlement signée et envoyéeIOSignSignée
DANS TOUTE L’INSTITUTION
Chaque équipe.
Les mêmes dossiers sécurisés.
Succursales, souscription, réclamations et conformité travaillent à partir d’un même dépôt, chacune avec l’accès qui suit son rôle.
Équipes de l’institution
Succursales
Des dossiers clients prêts au comptoir.
Les conseillers ouvrent un dossier client complet (pièces d’identité, ententes et correspondance) sans chercher dans plusieurs systèmes.
- Dossiers clients complets
- Documents d’ouverture captés
- Accès selon les rôles
UN SUCCÈS INDÉNIABLE
Moins de risques.
Des réponses plus rapides.
Réduisez les risques de conformité, automatisez les processus et centralisez l’accès aux documents, avec un faible investissement initial et une rentabilité rapide.
Donnée publiée par ConstellioROI
Retour sur investissement
Jusqu’à 270 %
Valeur obtenue par rapport à l’investissement initial, selon les données publiées par Constellio.
Les risques documentaires, avant et après les contrôles
Illustratif. Les positions montrent comment les contrôles déplacent les risques, pas une évaluation de votre institution.
Pourquoi les banques et assureurs choisissent Constellio
Conformité
Soutenez vos obligations SEC et RGPD grâce au suivi et à des pistes d’audit complètes.
Collaboration
Un partage d’information transparent entre équipes, avec un accès par rôle.
Personnalisation
Une interface adaptable et des fonctions qui évoluent avec votre institution.
Des organisations qui fonctionnent avec Constellio
DANS TOUS VOS SECTEURS D’ACTIVITÉ
Une plateforme.
Chaque processus réglementé.
Centralisez l’accès, tracez chaque action et donnez à vos équipes des processus de validation qui tiennent la route.
Ouverture de compte
Ouvrez des comptes avec des dossiers complets.
Captez pièces d’identité et ententes au comptoir ou en ligne, et gardez-les dans un seul dossier client prêt pour toute révision.
- IOCapture
- IOSign
Traitement des réclamations
Du premier avis au règlement, sur un seul dossier.
Recevez les réclamations de tous les canaux, guidez la révision avec des processus personnalisés et réglez dans vos limites d’autorité.
- Automatisation
- IOSign
- IOSafe
Conformité et audit
Des examens répondus à partir du dossier.
Exportez des historiques complets, appliquez les règles de conservation et révisez les accès, en soutien à des obligations comme SEC et RGPD.
- IOSafe
- Gestion des accès
Service à la clientèle
Répondez aux clients pendant qu’ils attendent.
Trouvez une police, un relevé ou une lettre en secondes grâce à la recherche intelligente, filtrée selon ce que chaque agent peut voir.
- IODrive
- Gestion des accès
LA BOÎTE À OUTILS DES SERVICES FINANCIERS
Conçu pour le travail réglementé.
Prêt pour l’examen.
Combinez capture, processus, signature et gouvernance autour des dossiers qui comptent le plus pour vos régulateurs.
01
Capture de documents
IOCapture
Captez formulaires de réclamation, pièces d’identité et correspondance de tous les canaux.
En banque et assurance
Réclamations et ouvertures de compte
02
Signatures numériques
IOSign
Signez ententes, polices et lettres de règlement numériquement, avec la copie signée au dossier.
En banque et assurance
Ententes et règlements
03
Gouvernance documentaire
IOSafe
Règles de conservation, accès granulaire et piste d’audit complète pour chaque dossier.
En banque et assurance
Dossiers clients et pistes d’audit
04
Collaboration connectée
IODrive
Travaillez sur les dossiers depuis votre bureau, toujours sur la version à jour.
En banque et assurance
Souscription et dossiers de travail
Collaborez dans Microsoft 365. Gardez le contrôle dans Constellio.
Reliez Microsoft 365 et Teams pour que les dossiers clients restent gouvernés pendant que vos équipes travaillent dans des outils familiers.
Aussi pour les banques et assurances
Gestion des accèsAutomatisation des processusSécurité des donnéesAnnotation et caviardageQUESTIONS
Pensé pour
les institutions réglementées.
Ce que les banques et assureurs demandent habituellement avant une démo. Si votre question n’y est pas, posez-la-nous directement.
Parler à un spécialiste
01Constellio remplace-t-il notre système bancaire central ou d’administration des polices?
Non. Vos systèmes centraux gèrent comptes, polices et transactions; Constellio gère les documents qui les entourent (dossiers de réclamation, ententes, correspondance) avec processus, signatures et gouvernance. Leur lien est défini lors du cadrage technique.
02Comment Constellio soutient-il les obligations SEC et RGPD?
Constellio fournit le suivi, l’accès granulaire, la conservation et une piste d’audit complète. Votre institution définit comment ces contrôles s’appliquent à ses obligations, avec ses équipes de conformité et juridiques.
03Peut-on contrôler l’accès jusqu’au document?
Oui. Une gestion des accès granulaire, basée sur les rôles, définit qui peut consulter, modifier ou approuver chaque dossier, et chaque accès est consigné.
04Les approbations peuvent-elles suivre nos limites d’autorité?
Oui. Des processus personnalisés acheminent réclamations, prêts et autres dossiers selon le montant, le produit ou le risque vers le bon approbateur, et consignent chaque décision.
05Par où commencer?
La plupart des institutions commencent par un processus à fort volume, comme les réclamations ou l’ouverture de compte. Les équipes de migration, de gouvernance et de soutien de Constellio peuvent planifier un déploiement par étapes.
VOTRE PROCHAIN EXAMEN
Conforme par conception.
Plus rapide par défaut.
Dessinons ensemble un parcours plus clair et mieux gouverné pour vos réclamations, vos prêts et vos dossiers clients.
Ou écrivez à contact@constellio.com. Code source ouvert à la base, hébergé à votre façon.
